摘要：“传承保障、法税专题”

2026年11月5日与11月10日，应上海浦东发展银行济南分行邀请，齐鲁律师事务所高级合伙人秦蒙主任，党委副书记、管委会副主任韩军主任及魏伟律师一行走进该行，分别面向参加私人银行 “传承的不止是财富” 高端客户活动的高净值客户，以及客户经理与财富管理条线人员，围绕 “传承保障、法税专题” 开展了两场法律讲座。

讲座中，秦蒙主任以《股权投资及家企风险隔离——从财富增值到安全传承的必修课》为题，结合纠纷大数据，沿“进入—持有—退出”全流程拆解股权代持、对赌协议、股东权利被架空、退出受阻、退出税务等核心风险，并介绍家族信托、保险等工具在家企隔离中的运用，提出可落地的风险防范 “三步法”，帮助客户在个人投资与家庭资产之间筑起法律 “防火墙”。

韩军主任以《人生公证三部曲 —— 从婚前财产到财富传承的法律公证实务》为题，结合《民法典》实施后高净值人群 “守富传富” 需求集中释放、风险认知普遍不足的现实，梳理养老、政策、传承、婚姻、家企混同五大风险，围绕婚姻风险、财富传承、养老保障、家企隔离、跨境合规五大场景，讲解婚前财产公证的效力边界、赠与与夫妻财产约定的界限、公证遗嘱从 “效力优先” 转向 “证明力优先” 的规则变化，并对比遗嘱、保险、信托的功能差异，强调三者协同方能实现家业有序传承。

随后，魏伟律师法税咨询环节，围绕客户提出的股权架构、代际传承、涉税安排等具体问题逐一解答，现场互动热烈。参会人员表示，讲座内容兼具专业性与实用性，直击财富管理与传承中的风险盲区，收获颇丰。

近年来，齐鲁律师事务所持续深化与金融机构的合作，常态化开展"法律+金融+税务"跨界普法与服务。此次走进浦发银行山东省分行，是律所发挥专业优势、服务高净值客户财富传承需求的又一次生动实践。未来，双方将进一步加强协作，以专业法律力量护航民营经济健康发展和家庭财富稳健传承。